周先生月薪2万如何投资理财?

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所属分类:投资理财

周先生在一家外贸企业担任商务经理一职,每月收入20000元,目前仍是单身。周先生自己有住房一套,价值150万元的小型住房,目前只有存款5万元。目前还有一些投资资金,股票20万元(已亏20%),货币基金30万元。周先生想提高收入,那么,月入2万投资什么好呢?

 

月薪2万如何投资理财:预备日常备用金

虽说周先生目前是单身,工作和收入都很稳定,个人开支也并不大,但是仍需要有备无患,首先得预留足够的日常备用金,这笔资金为3-6倍的日常家庭月开支,可以选择一些灵活性的理财工具,比如余额宝和短期固定收益类理财等,每月还会有高于活期的固定收益。周先生应预留3个月的生活开支,每月结余可作为日常备用金。此笔资金可以存于余额宝等宝类货基中,不仅能拿到4%左右的收益,资金急用时也能随用随取。

月薪2万如何投资理财:股票基金金额转其他投资

周先生做过投资,股票投资20万元,但之前已亏损20%,是否继续持有,嘉丰瑞德理财师认为目前股市行情不是很好,如果所持的这只股票具备一定的价值,那么建议可以继续持有。相反,如果这只股票仍在亏损,建议赶紧卖出,减少亏损,转战其他投资。另外,投资货币基金的30万元,4%左右的年收益也有点低,因此建议转为其他投资。周先生还想投资股市,就考虑由专家管理的产品,利用量化对冲策略决胜股市,最终能获得8%的固定收益,外加浮动收益;或者也可以选择固定收益类产品,就比如团贷网WEA计划或者复投宝,最高能达14%的高收益。

月薪2万如何投资理财:完善个人保障规划

周先生的在职公司已为其缴纳了社保,有基本保障,但考虑如今的医疗费昂贵等原因,建议进一步完善个人保障,在条件允许的情况下,周先生可以再配置一些纯保障类的商业保险来补充社保,比如长期寿险、意外保障险、重疾险等,趁年轻购买,保费少保额高。或者周先生现在开始为自己储备一笔丰厚的养老储备金,周先生可以每月计划拿出1000元进行长期的定投储备,到60岁退休时可积累到一笔可观的退休养老金。